Praha - Pracovní skupina ustavená při ministerstvu financí má vytvořit nová, jednotná pravidla, která vyhraní a definují povolání finančních poradců. Dnešní situace ve finančním poradenství je totiž značně nepřehledná. Zatímco třeba investiční nebo pojistní zprostředkovatelé musí být registrováni a získat licenci České národní banky, finančním poradcům stačí živnostenský list. Výstupy celého týmu by se měly v každodenní praxi projevit do dvou let.
Nová pracovní skupina má ujasnit povolání finančních poradců
„Domníváme se, že situace musí být pro občany, kteří si nakupují finanční produkty, ať už je to v bance, nebo od nějakého externího prodejce – zprostředkovatele, nesmírně nepřehledná,“ řekl náměstek České bankovní asociace Jan Janoušek.
Odborníci prozatímně doporučují, aby se klienti zajímali o to, kdo jim své služby nabízí. Poradce placený přímo bankou totiž může, ale také nemusí navrhnout nejvýhodnější řešení. „Otázkou zůstává, jak jsou nastaveny motivační programy takovýchto zaměstnanců - v bankách má zaměstnanec mnohdy seznam produktů a jejich množství, které má prodat,“ upozornil šéfredaktor Investujeme.cz Petr Zámečník.
7 minut
Ekonomika 24 o roli finančních poradců